Legislació
Regne Unit: la Comissió de Jocs d'Apostes multa l'operador de Betfred amb 2.9 milions de lliures esterlines per responsabilitat social i fallades d'AML
By William - 29 de setembre de 2022
Petfre (Gibraltar) Limited pagarà una sanció de 2.87 milions de lliures per fallades de responsabilitat social i antiblanqueig de capitals. L'operador, que gestiona betfred.com i oddsking.com, també rebrà un avís oficial per fallades en el negoci.
Les falles d'AML inclouen no tenir en compte completament els riscos de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme (MLTF) relacionats amb el seu negoci, en particular els riscos relacionats amb el país o l'àrea geogràfica, els clients, les transaccions i els productes i serveis.
L'operador no disposava de polítiques, procediments i controls adequats per gestionar i mitigar els riscos de MLTF, inclosos els llindars que eren inadequats, no disposava d'informació suficient sobre els clients i no tenia evidència de seguiment continu abans d'arribar als desencadenants financers inicials.
Les polítiques, els procediments i els controls no es van implementar de manera eficaç, inclòs no seguir les directrius emeses per la Comissió i no tenir en compte cap aprenentatge o directrius aplicables publicats per la Comissió.
Les mesures no es van implementar a fons tal com es descriu a la normativa sobre blanqueig de capitals, com ara no identificar els riscos de MLTF als quals estava subjecte l'empresa i no establir i mantenir polítiques, procediments i controls per gestionar i mitigar els riscos de manera eficaç.
L'operador també va oferir una formació inadequada dels empleats, no va examinar les transaccions per assegurar-se que fossin coherents amb el seu coneixement del client i el seu perfil de risc, i no va dur a terme suficients controls contra el blanqueig de capitals, la diligència deguda del client i la font de fons.
Els errors de responsabilitat social inclouen no tenir controls per evitar grans nivells de despesa a gran velocitat per part dels nous clients. Un client va poder perdre 70,000 £ durant un període de 10 hores només un dia després d'obrir el compte.
L'operador va establir activadors d'interacció amb jocs d'apostes més segurs massa alts i quan la despesa dels clients va augmentar considerablement i no es va fer cap revisió més segura del compte d'apostes de manera oportuna.
Es va interactuar per primera vegada amb un client quan havia dipositat 20,700 £ i va perdre 10,200 £, però la següent interacció no es va produir fins quatre mesos després, quan el client havia dipositat 323,715 £ i va perdre 69,371 £.
Leanne Oxley, directora d'aplicació i intel·ligència de la Comissió de Jocs d'Apostes, va comentar: "Aquest és un exemple més de com prenem mesures per investigar i sancionar falles alarmants.
"Esperem que aquest negoci de jocs d'atzar i tots els altres llicenciataris revisin aquest cas i miren de prop per veure si han de fer més millores per demostrar el compliment actiu. Quan els estàndards no milloren, hi haurà una aplicació més dura".
